Кто такие консультанты по финансовой грамотности и зачем они нужны

Согласитесь, что профессия «финансовый консультант» звучит солидно? На первый взгляд может показаться, что услугами такого специалиста может воспользоваться далеко не каждый человек.

А как на самом деле?

Сегодня я расскажу вам о своем опыте общения с финансовым консультантом — где я его нашла, почему обратилась и сколько стоили услуги специалиста. Самое интересное, чем все это закончилось и как я сама стала консультантом по финансовой грамотности. Спойлер))

Четыре месяца назад я вышла из декрета и денег в семье стало ощутимо больше. Два работающих человека приносили домой две зарплаты, но…. ничего не менялось. Деньги словно утекали сквозь пальцы. Находились срочные расходы. То плита сломалась, то одежду нужно обновить. Короче говоря, сколько бы денег не было, всё равно все потратишь.

Такой порядок дел меня основательно расстроил. Я рассчитывала ударными темпами закрыть ипотеку и начать формировать инвестиционный портфель «на старость». Пока ходила в задумчивой тревожности, скачала книгу «Как составить личный финансовый план…» (В.С. Савенок) и изучила советы автора.

Именно тогда мне и пришла в голову идея получить консультацию специалиста по финансовой грамотности. Вроде бы сама не дура, но какого-то профессионального толчка мне явно не хватало.

финансовый консультант кто это

На ловца и зверь бежит. Читаю в инстаграм у одной барышни пост: консультирую по личным финансам бесплатно, социальная программа то-сё. Сертификат имеется. С Надеждой мы пообщались в директе, она выяснила что я от нее хочу и прислала анкету на почту.

В анкете довольно подробно нужно было указать доходы, расходы по статьям, финансовые цели, горизонт планирования, состав семьи и так далее. Через несколько дней Надежда назначила мне видеозвонок. Мы пообщались, она уточнила детали, ответила на мои вопросы и предложила «план-перехват». Чуть позже выслала на почту подробное описание финансового плана. Практически все мои пожелания были учтены, осталось дело за малым — уговорить мужа)))).

Я опущу подробности семейного совета. Лишь скажу, что супруг сначала несерьезно воспринял мою инициативу — «Что за консультант, кто такая, что она там знает????». Но в итоге, мне удалось его убедить, немного перекроив план под нашу семью.

Что мы имеем сейчас?

  • Ясные цели: краткосрочные и долгосрочные. Завели несколько накопительных счетов и отправляем туда определенные суммы ежемесячно.
  • Анализируем траты и гибко подстраиваем бюджет под ситуацию. Нет никакого режима жесткой экономии, но за деньгами есть присмотр. При этом мы понимаем куда идем и что хотим получить в перспективе 3-5-10 лет.

Уже позже я прокручивала в голове свой опыт общения с финансовым консультантом и поняла, что многое знала сама. Семейный бюджет веду, 13% налогов возвращаю, в банковских и инвестиционных продуктах разбираюсь. Тем не менее, мне не хватало здорового пинка и хладнокровного взгляда со стороны.

Это была предыстория, а теперь сама история.

Тема финансов преследует меня давно. Начиналось все с книг, потом обучение инвестициям и трейдингу, теперь вот финансовый блог веду. Невозможно игнорировать очевидное — меня серьезно увлекают не только путешествия. Финансы стали практически вторым хобби.

Уже не помню как меня занесло в Гугл по ключевому запросу «обучение на финансового консультанта», но я нашла ту самую программу, которую проходила Надежда. Оказалось, что уже несколько лет существует проект Минфина, направленный на повышение финансовой грамотности населения.

Обучение организовано на базе Финансового Университета. Курсы абсолютно бесплатные, проходят онлайн. Более подробную информацию можно почитать по ссылке — http://ncfg.ru/konsultanty-po-finansovoy-gramotnosti.

национальный центр финансовой грамотности

Думала я примерно минут пять, потом распечатала заявление и побежала искать свой диплом. Подала заявку буквально в последний день на ближайший поток. Это было эмоциональное решение. На следующий день со мной связался куратор проекта Зоя и предупредила, что на обучение берут не всех. По окончанию курса нужно обязательно подтвердить квалификацию и провести минимум 5 мероприятий. Из которых 3 штуки — семинары или вебинары, а два оставшиеся — публикации в СМИ и личные консультации. Далее, ежемесячно нужно проводить не менее одного мероприятия.

Я по своей наивности думала, что консультанты по финансовой грамотности откликаются на целевые запросы от школ, организаций, пенсионных фондов. Оказалось, что я сама должна активно искать заинтересованных слушателей и причинять им добро.

Как говорится, назвался груздем — лечись дальше. Обучение я прошла, теперь готовлюсь к семинарам. Как ни странно, знакомые и коллеги охотно откликнулись на мое предложение. Так или иначе, тема финансов нынче горячая!

Теперь ко мне можно обращаться за бесплатной индивидуальной консультацией по управлению личными финансами, семейным бюджетом, банковским и инвестиционным продуктам, налогообложению, страхованию, пенсионным продуктам. Я обязательно более подробно напишу об этом на страничке «Сотрудничество» или сделаю новый раздел на сайте.

Несмотря на легкий «геморрой» в виде активного поиска слушателей для семинаров и вебинаров, я все же довольна, что прошла обучение. Особенно мое эго тешит миссия амбассадора финансовой грамотности)).

Если серьезно, то мне всегда было грустно, что в школах не учат элементарным вещам в отношении денег. Я до всего доходила сама и довольно поздно. Если бы финансовую грамотность преподавали в старших классах школы, то может быть об инвестициях я задумалась гораздо раньше, а в теме финансов время играет решающую роль.

Оксана

 

Комментарии 4

  • Оксана, спасибо за статью. Полезный у вас блог. А какой конечный результат этих курсов кроме того, чтобы бесплатно консультировать население? В чем может быть польза?

    • Ольга, хороший вопрос. Думаю, что курс будет полезен тем, кто интересуется финансами в целом. Всю информацию можно найти в интернете, но в курсе она в концентрированном виде. Дополнительная польза личного характера)))
      Поскольку я и так интересуюсь финансами, то вау эффекта не случилось. Мне совсем несложно было проходить тестирование. Сложные темы были страхование и пенсия, потому что я ими как-то мало занималась ранее.

  • У вас интересный и полезный блог, с интересом его читаю. И написан он простым и понятным языком, спасибо!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *